Maatschappelijke Beleggingen

Wat zijn Maatschappelijke Beleggingen?

Onder maatschappelijke beleggingen verstaan we groene beleggingen en sociaal-ethische beleggingen. Bij sociaal ethische beleggingen gaat het om beleggingen in fondsen die zich bezighouden met het verstrekken van kredieten aan ontwikkelingslanden. Ook beleggen ze in bepaalde projecten in deze landen.

Wat zijn Groene Beleggingen?

Groene Beleggingen zijn beleggingen in fondsen die de Belastingdienst heeft aangewezen en die deelnemen in projecten voor milieubescherming. Deze projecten moeten door de Minister van Volkshuisvesting, Ruimtelijke Ordening en Milieubeheer zijn goedgekeurd.

Wat zijn Sociaal Ethische Beleggingen?

Sociaal-ethische beleggingen zijn beleggingen in fondsen die de Belastingdienst heeft aangewezen en die deelnemen in projecten in ontwikkelingslanden (onder andere gericht op voedselzekerheid, economische ontwikkeling en werkgelegenheid). Deze projecten moeten door de Minister van Ontwikkelingssamenwerking zijn goedgekeurd.

Fiscale voordelen van Maatschappelijke Beleggingen

Voor bepaalde vermogensbestanddelen zijn er vrijstellingen in box 3. Een voorbeeld hiervan zijn aandelen in aangewezen sociaal-ethische en groene fondsen. Maatschappelijke beleggingen zijn vrijgesteld van belastingheffing tot een maximaal bedrag (circa € 50.000) per belastingplichtige.

Naast de vrijstelling op maatschappelijke beleggingen bestaat ook recht op een verhoging van de heffingskorting van 1,3% van de vrijgestelde waarde van de maatschappelijke beleggingen. Opgeteld bij het voordeel van de vrijstelling in box 3 van 1,2 % betekent deze extra korting dus maximaal een rendementsverhoging van 2,5% op uw belegging. Met deze status genieten maatschappelijke beleggingen dus een extra fiscaal voordeel. Dit voordeel geldt voor het totaal van uw groene- en sociaal-ethische beleggingen.

Informatie over Maatschappelijke Beleggingen

Wilt u meer weten over Maatschappelijke Beleggingen?

• Wat zijn Maatschappelijke Beleggingen?
• Waar kunnen wij betrouwbare informatie krijgen ?
• Is het voor ons geschikt ?
• Wat zijn rendementen, kosten en risico’s van Maatschappelijke Beleggingen?
• Welke mogelijkheden zijn er?

Wij geven onafhankelijke Financiele Voorlichting. Wij verkopen geen Financiele Producten en hebben geen enkele relatie met banken, verzekeraars en tussenpersonen. Onze voorlichting is er op gericht dat onze clienten zelf aan de slag kunnen. U kunt hiermee bijvoorbeeld goed voorbereid in gesprek gaan met de aanbieder of intermediair. Daarmee bespaart U veel geld en voorkomt U grote risico’s.